Облигации · Корпоративные

Корпоративные · RU000A107S85

Саммит 1P3

МФК Саммит 001Р-03

Амортизация

21,81%

по текущей ставке 19,00% годовых: купоны с 29.11.2026 ещё не объявлены

доходность к погашению

справедливо-205 бп

Цена 99,85% 212 ₽ с НКД

Купон 19,00% 12×/год

Погашение 28.01.2027 срок 0,3 г

Дюрация 0,2 г цена −0,2% на +1 п.п. ставки

Премия к ОФЗ +944 бп G-спред на дюрации

Кредитный риск ruBB Эксперт РА · высокий

Цена облигации, % номинала

Сравнить с другой облигацией

Стоит ли заменить Саммит 1P3 на другой выпуск - сравним доходность (в т.ч. после налога), кредитный риск, дюрацию и ликвидность

→

Калькулятор доходности

Сумма вложений, ₽ Или количество, шт Комиссия брокера, % Цена покупки, % Доходность (YTM), %

Облигаций на сумму—

Цена покупки 1 шт (с НКД)—

Вложено—

Комиссия—

Купонный доход до погашения—

Возврат номинала—

Итоговая прибыль—

Текущая доходность—

Дюрация (Маколея)—

Модиф. дюрация—

Выпуклость—

PVBP, ₽—

Цена при ±1 п.п.—

Стресс по ставке

бп доходности

Цена, %—

Изменение—

P&L позиции—

Справедливая цена —
—

—

Эффективная YTM по конвенции MOEX (ACT/365). Справедливая цена - дисконт потоков по доходности сопоставимого кредитного класса (ориентир).

Денежные потоки

Дата	Купон, ₽	Номинал, ₽	Итого, ₽

Купонные выплаты и возврат номинала по датам на 1 облигацию.

Кредитный риск

Высокий

рейтинг эмитента BB · вероятность дефолта ≈ 3,50%/год

Долг эмитента в обращении

В обращении44,2 млн ₽

Выпусков2

Гасить за год100%

Ставка долга17,85% рынок 21,02%

2026

2027

Все выпуски эмитента - в блоке «Кривая эмитента» выше.

Доходность с поправкой на риск

18,79%

против 21,81% без поправки - риск дефолта съедает 302 бп

вероятность дефолта 3,50%/год по рейтингу, возврат при дефолте 30% номинала

Из чего состоит премия к ОФЗ

Ожидаемые потери 302 бп Цена выхода 75 бп Премия за риск 567 бп

Параметры выпуска

Цена99,85%

Стакан99,60 / 99,85% спред 150 бп

Издержка входа≈ 125 ₽ на 100 000 ₽ котировка 25.09 17:30

Цена ₽ (с НКД)212 ₽

Купон19,00% годовых · 12 выпл./год

Купон, ₽3,27

НКД, ₽3,05 на 28.09.2026

Номинал210 ₽

Погашение28.01.2027 · 0,3 г

Дюрация0,2 г

Текущая доходность19,03%

Простая доходность10,04%

YTM к погашению21,81%

Доходность после налога17,43% / 16,77% при 15%

G-спред к ОФЗ+944 бп

Z-спред к ОФЗ+939 бп

Спред к свопам (I)+784 бп

Z-спред к свопам+781 бп

Оценка к аналогамСправедливо -205 бп

Кредитный рейтингruBB Эксперт РА

Уровень листинга3

Объём выпуска31,4 млн ₽

Лот1 шт

Облигация или вклад?

Эта облигация

21,8%

ставка на 0,3 г зафиксирована

Вклад

13,0%

топ-10 банков, II.09.2026

Фонд ликвидности

13,6%

плавает со ставкой ЦБ

Доходность выше ставки вклада на 8,8 пп, и эта разница - плата за кредитный риск эмитента: вклад застрахован АСВ (до 1,4 млн ₽), фонд ликвидности вкладывает в короткие безрисковые инструменты, а по облигации возможен дефолт. Кредитная оценка выпуска - в светофоре кредитного риска выше.

Сравнение до налога. По облигации купоны облагаются НДФЛ 13% - доходность «на руки» см. в строке «Доходность после налога» выше (≈ 17,4%). Проценты вклада облагаются сверх необлагаемого лимита; фонд ликвидности - по ЛДВ через 3 года.

Полная доходность за год

+14,2% +14,3% годовых

Цена и возврат номинала+0,2%

Купоны · 12 шт+14,0%

Погашено номинала499 ₽ на бумагу

Куплено 25.09.2025, удержано до 24.09.2026 (1,0 г). Полный результат складывается из купонов и изменения цены, а не только из ставки купона. Без реинвеста купонов и налогов.

Ближайшие купоны

30.09.20263,27 ₽

30.10.20262,62 ₽

29.11.20261,97 ₽

29.12.20261,32 ₽

28.01.20270,67 ₽

Похожие выпуски

Найти похожие на карте рынка

Саммит 1P3 и аналоги: доходность × срок

→

Данные MOEX ISS. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Доходности, спреды и справедливая цена рассчитаны по биржевой котировке и носят справочный характер: реальная сделка идёт по цене стакана и зависит от ликвидности выпуска. Расчёты не учитывают комиссии брокера и биржи; налог показан отдельной строкой и упрощён (без НКД при покупке).